Strategiile fondurilor de investitii
05/06/2019
In functie de strategia de investitii, fondurile de investitii administrate in Romania pot fi impartite in urmatoarele categorii: monetare; de castig absolut; de actiuni; diversificate; cu capital garantat; de obligatiuni; alte fonduri.
Poti compara fondurile in functie de strategia lor de investitii accesand acest link – http://www.smartfin.ro/fonduri. Dupa ce ai selectat “In ce valuta investesti?”, mergi in casuta “Ce fonduri vrei sa vezi?” si alege “dupa tipul de strategie urmarita de fond”. Poti alege intre (cifre pentru fonduri in toate valutele):
- 15 fonduri de obligatiuni
- 36 fonduri diversificate
- 16 fonduri de actiuni
- 2 fonduri cu capital garantat
- 11 fonduri de castig absolut
- 13 fonduri incadrate la categoria „alte fonduri”
Daca ti-a atras atentia un anumit fond de investitii, il poti studia in detaliu selectand “Profil fond”. Vei gasi informatii cum ar fi descrierea, performante, riscuri, costuri, etc. Daca strategia de investiii nu iti este clara, citeste in profil obiectivul si strategia fondului sau acceseaza documentul „DICI” care contine un rezumat al prevderilor importante despre fond, sau documentul „prospectul fondului” care contine informatii mai detaliate. Bineinteles, tot din profil poti accesa direct siteul administratorului sau pagina de web a retelei bancare de distributie.
Mai departe iti oferim cateva cifre despre castigurile aduse de fiecare categorie de fonduri. Ca de obicei, poti face click pe numele fondului in tabelele de mai jos pentru a vedea profilul sau. Sa incepem cu fondurile de castig absolut.
| Cel mai performant fond de investitii absolute pe… | Nume fond | Castig | Medie castiguri fonduri absolute |
| 1 luna | Audas Piscator | 4.8% | 1.5% |
| 1 an | YOU INVEST Active RON | 3.7% | -0.4% |
| 3 ani | YOU INVEST Active RON | 12.8% | 5.2% |
| 5 ani | Audas Piscator | 54.5% | 14.9% |
Mai departe, iti prezentam cele mai performante fonduri de actiuni.
| Cel mai performant fond de actiuni pe… | Nume fond | Castig | Medie castiguri fonduri de actiuni |
| 1 luna | BT Index Austria ATX | 5.2% | 2.8% |
| 1 an | ETF -BET Tradeville | 3.9% | -1.6% |
| 3 ani | ETF -BET Tradeville | 55.0% | 37.0% |
| 5 ani | ERSTE Equity Romania | 59.0% | 38.1% |
Cele mai performante fonduri diversificate sunt prezentate in tabelul de mai jos.
| Cel mai performant fond diversificat pe… | Nume fond | Castig | Medie castiguri fonduri diversificate |
| 1 luna | Fondul Deschis de Investitii TehnoGlobinvest | 5.7% | 1.1% |
| 1 an | Omninvest | 10.1% | 0.2% |
| 3 ani | BT Index Romania ROTX | 53.8% | 20.3% |
| 5 ani | BT Index Romania ROTX | 58.1% | 21.8% |
In tabelul urmator iti prezentam cele mai performante fonduri de obligatiuni.
| Cel mai performant fond obligatiuni pe… | Nume fond | Castig | Medie castiguri fonduri obligatiuni |
| 1 luna | OTP Obligatiuni Clasa R | 0.6% | 0.3% |
| 1 an | BRD Obligatiuni | 3.7% | 2.3% |
| 3 ani | Certinvest Obligatiuni | 8.6% | 5.7% |
| 5 ani | Certinvest Obligatiuni | 17.9% | 14.4% |
In final, iti prezentam cele mai performante fonduri din categoria alte fonduri.
| Cel mai performant fond din categoria alte fonduri pe… | Nume fond | Castig | Medie castiguri fonduri din categoria alte fonduri |
| 1 luna | Piscator Equity Plus | 1.4% | 0.3% |
| 1 an | Raiffeisen Ron Plus (A) | 3.0% | 2.0% |
| 3 ani | Piscator Equity Plus | 35.1% | 8.6% |
| 5 ani | Piscator Equity Plus | 35.8% | 15.3% |
* Cum am calculat randamentele? randament 1 luna – aprilie 2019 comparativ cu martie 2019; randament 1 an – aprilie 2019 comparativ cu aprilie 2018; randament 3 ani – aprilie 2019 comparativ cu aprilie 2016; randament 5 ani – aprilie 2019 comparativ cu aprilie 2014.
Evident, castigurile trecute nu sunt o garantie pentru performantele viitoare. Dar nu e rau, nu? Poate nu ar strica sa studiezi putin si domeniul fondurilor de investitii. Economiile tale merita efortul depus!
Afla tot ce vrei sa stii despre functionarea fondurilor aici http://www.smartfin.ro/faq.